Notre avis sur le fonds Mirova Life Impact Essential

Mirova Impact Life Essentials, un fonds de Private Equity à portée sociétale

Le fonds Mirova Impact Life Essentials, ou MILE, est un fonds de capital-investissement (plus connu sous le nom de Private Equity), dédié au financement de PME françaises et européennes innovantes et engagées. Ce fonds s’inscrit dans une démarche de fonds à impact en ciblant des entreprises qui apportent des réponses concrètes aux secteurs de l’éducation, de la santé et encore de la consommation durable. 

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Philosophie du fonds

Le fonds Mirova Impact Life Essentials s’articule autour de quatre grands axes d’impact :

• Connaissance & Savoir

Le Shift Project estime qu’en France, la transition écologique créera 1,5 million d’emplois... et en détruira 1 million. Face aux mutations du monde du travail et aux limites des systèmes éducatifs traditionnels, révélées lors de la crise Covid-19, il devient urgent de réinventer l'apprentissage et d’accompagner les reconversions professionnelles. 

• Bien-être & Santé

Avec des systèmes de santé sous tension et le vieillissement démographique (un tiers des Européens auront plus de 65 ans en 2025), l'enjeu consiste à améliorer l'accès aux soins, développer la prévention et favoriser le bien-vieillir.

• Consommation responsable

Face à l'évolution des attentes des consommateurs vers plus de durabilité, il devient primordial d’accompagner la transition vers une économie circulaire et les nouveaux modèles de production durable.

• Diversité & Inclusion

Garantir l'accès aux services essentiels pour les plus vulnérables, promouvoir la diversité en entreprise et renforcer l'engagement citoyen doivent être au cœur des priorités d'une transition juste et équitable.

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Le fonds MILE vise donc à soutenir des entreprises qui proposent des solutions innovantes pour répondre aux besoins sociétaux portés par ces secteurs, le tout en s’appuyant sur la technologie et en intégrant également les enjeux environnementaux au sein de leur démarche.

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Lire aussi : En quoi consiste l'investissement solidaire et responsable ? 

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Stratégie du fonds

Pour répondre à son objectif, MILE cible des entreprises françaises et européennes en phase d’accélération, dont la valorisation se situe entre 20 et 200 millions d’euros. Ces entreprises ne sont pas nécessairement rentables au moment de l’investissement, mais doivent démontrer une trajectoire de croissance crédible, avec l’ambition d’atteindre la rentabilité sous deux ans. 

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Il s’agit principalement d’acteurs technologiques développant des solutions concrètes aux enjeux sociétaux majeurs :

• EdTech & HRTech : solutions innovantes pour une éducation inclusive, l’accompagnement des enseignants, la formation professionnelle continue, ou encore un recrutement plus équitable.
• HealthTech & SilverTech : outils de diagnostic, de prévention, de télémédecine, favorisant le bien-vieillir et le maintien du lien social.
• CivicTech & Empowerment : plateformes d’engagement citoyen, outils de participation démocratique, solutions d’autonomisation des individus.
• Consommation responsable : économie circulaire, traçabilité, zéro déchet, nouveaux modèles de production durable.

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Lire aussi : Comment investir dans l'emploi et la solidarité ? 

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Focus sur Neosilver

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Neosilver, entreprise accompagnée par le fonds MILE, incarne pleinement l’ambition du fonds : répondre à des défis sociétaux concrets avec des solutions à fort impact humain. Sa mission : lutter contre l’isolement des seniors en favorisant leur participation active à la vie collective.

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De nombreux retraités se retrouvent en effet confrontés à une forme d’invisibilité sociale et d’isolement progressif, ce qui peut conduire à une perte de repères, d’autonomie, de stimulation intellectuelle et autres effets délétères sur leur santé physique et mentale.

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C’est pour répondre à cette problématique que Neosilver a développé une offre complète d’activités sociales, culturelles et physiques, à destination des établissements accueillant des seniors (EHPAD, résidences services, foyers-logements…). L’approche de Neosilver repose sur la conviction que la prévention du vieillissement passe par la stimulation, l’échange et l’inclusion. 

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L’entreprise conçoit et coordonne plus de 2 800 activités chaque mois, dans plus de 2 200 établissements en France, grâce à un réseau de 5 000 intervenants spécialisés. Ces activités s’articulent autour de plusieurs thématiques Sport & Bien-être (gym douce, taï-chi …), Arts & Loisirs créatifs (chant, théâtre …), Culture & Prévention (stimulation cognitive, mémoire, journal créatif), Temps forts & spectacles (danse, concerts, événements intergénérationnels).

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Enfin, Neosilver ne se contente pas de proposer une offre : elle mesure finement son impact via des enquêtes de satisfaction et des indicateurs qualitatifs et quantitatifs. Les résultats sont éloquents :

• 97 % des bénéficiaires disent ressentir une baisse de leur sentiment de solitude.
• 89 % développent une vision plus optimiste de l’avenir.
• 70 % prennent conscience de l’importance de la prévention.

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Lire aussi : Comment investir dans les technologies responsables ? 

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Autres informations clés sur MILE

Quelques informations supplémentaires sur la stratégie du fonds :

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Pourquoi investir dans Mirova Impact Life Essentials ?

Pourquoi investir dans le Private Equity à impact ?

Investir dans Mirova Impact Life Essentials, c’est tout d’abord investir dans un fonds de Private Equity à impact. Pourquoi l’investissement dans cette classe d’actif est-il avantageux ?

• Tout d’abord, le Private Equity affiche une performance historique robuste, souvent supérieure à long terme à celle des principales classes d’actifs (actions, obligations, immobilier). C’est la conclusion apportée par l’étude de France Invest et EY sur la performance des acteurs français du capital-investissement. Ils y  comparent les performances annualisées de différentes classes d’actifs sur la période 2014-2024. Le Private Equity se retrouve en tête du classement avec une performance annuelle de 12,4%, contre 8,9% pour le CAC40 (dividendes réinvestis), 4,1% pour l’immobilier et 2,6% pour les hedge funds. 
  
  Prudence, cet investissement présente un risque accru, porté par une liquidité limitée et des valorisations volatiles. Par ailleurs, la comparaison avec d’autres actifs n’est pertinente qu’à long terme car la durée d’investissement en Private Equity est relativement longue. Les gains se matérialisent en effet progressivement, suivant une tendance qui prend la forme d’une courbe en J.

• Le Private Equity permet également de diversifier efficacement son portefeuille en offrant une exposition à des cycles de marché différents de ceux des actifs cotés en bourse. Avantage particulièrement bienvenu en période de turbulence sur les marchés financiers.
• Troisième avantage, spécifique au Private Equity à impact : son caractère concret et tangible. Il s’agit d’un investissement direct dans l’économie réelle, qui soutient des projets innovants avec un impact réel et mesurable.
• Enfin, l’investissement dans le Private Equity à impact peut donner lieu à des avantages fiscaux, notamment grâce au régime d’apport-cession prévu par l’article 150-0-B Ter.

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Lire aussi : Le Private Equity, un outil de diversification au service de l’économie réelle

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Pourquoi investir dans un fonds Mirova ?

Créée en 2012, Mirova est rapidement devenue une référence majeure de la finance durable en France. Société de gestion à mission et labellisée B Corp, Mirova porte une ambition claire : démontrer qu’il est possible de concilier impact positif et performance financière.

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Avec 32 milliards d’euros d’encours, dont 5,3 milliards investis dans le non coté, Mirova est pleinement engagée dans la transparence et la durabilité, et 100% de ses fonds sont classifiés Article 9 au sens de la réglementation SFDR. 

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Enfin, son équipe dédiée au Private Equity à impact regroupe 13 experts expérimentés qui accompagnent activement les entreprises du portefeuille pour maximiser leur impact et leur performance.

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Pourquoi choisir Mirova Essential Life Impact ?

Investir dans MILE, c’est conjuguer impact sociétal, potentiel de performance attractif et dispositifs fiscaux avantageux. 

• Un impact sociétal concret : Comme mentionné plus haut, le fonds intervient sur quatre enjeux majeurs de notre société : l'éducation et la formation, la santé et le bien-vieillir, la diversité et l'inclusion, ainsi que la consommation responsable. Par ailleurs, MILE va au-delà de l’investissement dans des entreprises aux bonnes pratiques ESG, il recherche un impact démontré, mesurable et suivi dans le temps. Pour garantir l'authenticité de cette démarche, la rémunération variable de l'équipe de gestion (carried interest) est conditionnée à l'atteinte de critères financiers et extra-financiers, assurant un alignement total entre performance économique et impact réel.
• Performance : Au-delà de l'impact, MILE maintient une exigence forte en matière de rentabilité :

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• Une structure de frais compétitive : Avec des frais de gestion plafonnés à 2,5% annuels (dont 0,7% de rétrocession par an pendant 7 ans pour Goodvest), MILE affiche une tarification raisonnable pour un fonds de Private Equity spécialisé. À titre de comparaison, les fonds de Private Equity traditionnels pratiquent généralement des frais de 2% à 3%, ce qui positionne MILE dans la fourchette standard malgré sa spécialisation impact. Autre avantage : Goodvest ne prélève aucuns frais d’entrée sur ce type d’investissement.  
• Éligibilité au dispositif 150-0 B Ter : MILE est également éligible au dispositif d’apport-cession (article 150-0 B Ter), particulièrement avantageux pour les chefs d'entreprise ayant réalisé des plus-values de cession. Ce mécanisme permet de reporter l'imposition en réinvestissant dans l'économie réelle via une holding contrôlée.

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Lire aussi : Dans quoi investir après la cession de son entreprise ? 

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Comment investir dans Mirova Essential Life Impact ?

Profil d'investisseur et accessibilité

MILE s'adresse principalement aux investisseurs institutionnels et aux particuliers disposant d'un patrimoine déjà diversifié. Avec un ticket d'entrée de 100 000€ minimum, ce fonds nécessite une capacité d'investissement significative et une vision patrimoniale à long terme.

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Caractéristiques d'accessibilité :

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Contraintes de liquidité à anticiper

Cet investissement présente une illiquidité totale pendant toute la durée de vie du fonds. Aucun rachat n'est possible durant les 10 ans, sauf circonstances exceptionnelles strictement encadrées. Cette contrainte rend l'investissement inadapté aux investisseurs ayant des besoins de liquidité à court ou moyen terme. Il convient de ne consacrer à MILE qu'une part limitée de son patrimoine global (généralement moins de 20%).

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Processus de souscription avec Goodvest

Notre accompagnement se déroule en 4 étapes pour sécuriser votre décision d'investissement :

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1. Découverte de l'offre Private Equity

Rendez-vous sur goodvest.fr/private-equity pour explorer notre sélection de fonds de capital-investissement à impact et comprendre les spécificités de cette classe d'actifs.

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2. Pré-souscription et documentation

Effectuez votre pré-souscription en ligne pour recevoir l'ensemble de la documentation réglementaire : présentation détaillée du fonds, document d'informations clés pour l'investisseur (DICI), prospectus complet et conditions générales.

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3. Conseil personnalisé

Prenez rendez-vous avec un conseiller privé Goodvest pour :

• Analyser l'adéquation de MILE avec votre profil patrimonial
• Définir l'allocation optimale au sein de votre portefeuille
• Étudier les implications fiscales, notamment l'éligibilité au 150-0-B Ter
• Répondre à vos questions spécifiques sur le fonds

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4. Souscription accompagnée

Une fois votre décision prise, votre conseiller vous accompagne dans toutes les formalités de souscription et assure le suivi de votre investissement tout au long de la vie du fonds.

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Tableau récapitulatif

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