ETF World : quels sont les meilleurs ETF Monde ?
Par
Goodvest
•
Le
15
/
05
/
2025
•
9
minutes de lecture
Vous souhaitez investir en bourse tout en diversifiant votre portefeuille à l’échelle mondiale, sans y passer des heures ? Les ETF Monde, ou ETF World, sont des produits d’investissement simples, efficaces et accessibles à tous. Ils permettent d’investir dans plusieurs centaines d’entreprises réparties dans les grandes économies développées comme les États-Unis, l’Europe ou le Japon.
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Qu’est ce qu’un ETF monde ?
Un ETF (Exchange Traded Fund), ou fonds indiciel coté, est un type de produit financier qui permet d’investir en une seule fois dans un panier d’actions reproduisant la performance d’un indice boursier. L’ETF monde, quant à lui, est conçu pour répliquer la performance des plus grandes entreprises cotées à l’échelle internationale.
Autrement dit, investir dans un ETF monde revient à investir dans des centaines, voire des milliers d’entreprises (selon l’indice monde répliqué) réparties sur plusieurs zones géographiques et secteurs d’activité. Le plus souvent, les ETF monde s’appuient sur l’indice MSCI World, qui couvre environ 1 500 entreprises de 23 pays développés.
En résumé, un ETF monde permet :
- Une diversification internationale instantanée ;
- Une exposition aux marchés actions des grandes économies (États-Unis, Europe, Japon…) ;
- Des frais réduits par rapport à la gestion active.
C’est un outil idéal pour les investisseurs qui cherchent à se constituer un portefeuille global équilibré et à long terme, sans avoir à sélectionner eux-mêmes les actions individuelles.
Lire aussi : Quelles actions acheter en 2025 ?
La composition de l’indice MSCI World
L’indice MSCI World est l’un des indices boursiers les plus utilisés par les ETF monde. Il a été conçu par la société MSCI (Morgan Stanley Capital International) pour offrir une vision globale des marchés actions des pays développés.
Un indice représentatif des pays développés
L’indice MSCI World regroupe environ 1 500 entreprises de grande et moyenne capitalisation, issues de 23 pays développés. Il exclut cependant les pays émergents, ce qui le différencie d'autres indices mondiaux comme le MSCI ACWI (All Country World Index).
Voici la répartition géographique des principales zones dans l’indice :
- États-Unis : environ 65 % de l’indice
- Japon : ~6 %
- Royaume-Uni : ~4 %
- France : ~3 %
- Canada, Allemagne, Suisse, Australie : ~2 % chacun
Ainsi, même s’il s’agit d’un indice “monde”, le MSCI world reste un indice très exposé au marché américain.
Conseil de Goodvest : Ceux qui souhaitent maximiser leur diversification géographique ne peuvent donc pas se contenter d’un simple ETF MSCI world. Il faudra rééquilibrer l’allocation avec par exemple des ETF STOXX600 pour les entreprises européennes ou des ETF emerging markets pour investir dans les pays émergents.
Une large diversification sectorielle
Le MSCI World est également diversifié sur le plan des secteurs économiques. Voici les principales pondérations sectorielles (chiffres indicatifs, pouvant évoluer dans le temps) :
- Technologies de l'information : ~22 %
- Santé : ~12 %
- Services financiers : ~15 %
- Industrie : ~10 %
- Consommation discrétionnaire et de base : ~15 %
- Énergie, matériaux, services publics, télécommunications : parts plus modestes
Cette construction permet à l’indice MSCI World de lisser les performances en cas de ralentissement d’un secteur ou d’une région, grâce à sa forte diversification.
Les rendements historiques des ETF répliquant l’indice MSCI World
Voici un aperçu des performances annuelles récentes de l’indice MSCI World, comparées à celles du S&P 500, un autre indice largement suivi regroupant les 500 plus grandes capitalisations des Etats-Unis.
Source : JustETF au 25/03/2025
Sur les dernières années, les performances du MSCI World ont été très proches de celles du S&P 500, bien que ces deux indices soient construits différemment. Dans la mesure où les entreprises américaines cotées ont surperformé les bourses mondiales ces dernières années, l’avantage a été à l’indice S&P 500. Toutefois, les inquiétudes économiques consécutives à l'élection de Trump et la sous valorisation des actifs boursiers européens laissent présager une inversion de tendance pour 2025 où la bonne performance boursière des entreprises européennes ont très largement porté la hausse de l’indice MSCI World en ce début d’année.
Cela montre que la diversification plus importante du MSCI World permet de compenser en partie les faibles performances des actifs boursiers américains bien qu’un éventuel effondrement des cours boursiers américains ne pourrait être compensé en raison de la forte concentration de l’indice (60 %).
Existe-t-il d'autres indices "monde" ?
Si le MSCI World est l’un des plus populaires, il n’est pas le seul à proposer une vision globale. Voici d'autres indices fréquemment utilisés par les ETF :
- MSCI ACWI : couvre les pays développés ET émergents (environ 3 000 actions).
- FTSE All-World : similaire à l'ACWI, avec une couverture encore plus large (~4 000 actions).
- S&P Global 1200 : regroupe plusieurs indices régionaux pour couvrir 70 % de la capitalisation boursière mondiale.
- Morningstar Global Markets : très large, mais moins courant dans les ETF européens.
Conseil de Goodvest : Ces alternatives sont particulièrement intéressantes si vous recherchez une diversification plus complète, notamment vers les économies émergentes en réduisant votre exposition au marché américain.
Quels sont les avantages d’un ETF monde ?
Les ETF monde séduisent de nombreux investisseurs, débutants comme expérimentés, pour leur simplicité, leur diversification et leurs frais réduits.
Une diversification instantanée
Investir dans un ETF monde, c’est acheter en une seule fois une large sélection d’actions de grandes entreprises internationales. Cela permet de :
- Répartir le risque entre différentes zones géographiques (États-Unis, Europe, Japon, etc.) ;
- Couvrir plusieurs secteurs économiques (technologie, santé, finance, industrie…) ;
- Réduire l’impact de la volatilité d’un seul marché ou d’une seule entreprise.
Une performance solide sur le long terme
Les ETF monde, notamment ceux basés sur le MSCI World, ont historiquement offert des rendements intéressants pour les investisseurs à long terme. Leur large base d’actifs leur permet de bénéficier de la croissance globale des marchés actions tout en lissant les cycles économiques.
Des frais réduits
Les ETF sont des produits de gestion passive, ce qui signifie qu’ils suivent un indice sans intervention active de gérants. Cela permet de :
- Réduire considérablement les frais de gestion (souvent < 0,30 %) ;
- Améliorer la performance nette pour l’investisseur sur le long terme.
Quels sont les meilleurs ETF monde ?
Il existe plusieurs ETF monde sur le marché européen, principalement basés sur l’indice MSCI World. Ces produits partagent un objectif commun (répliquer la performance de l’indice), mais ils peuvent se différencier sur plusieurs points : frais de gestion, type de réplication, devise, mode de distribution des dividendes, etc.
Voici un tableau comparatif des ETF monde les plus populaires disponibles en Europe :
Source : JustETF au 24/03/2025
Pour mieux comprendre ce tableau :
- Frais de gestion : plus ils sont bas, plus l’ETF est efficient à long terme.
- Réplication physique : l’ETF détient réellement les actions de l’indice (plus transparent). La réplication synthétique signifie que l’ETF échange la performance de ses actifs via un contrat SWAP pour reproduire la performance de l’indice MSCI World. Comme nous le verrons, cela a son importance notamment pour investir dans des ETF World via un PEA (Plan d’Epargne Actions).
- Capitalisant ou distribuant : un ETF capitalisant réinvestit les dividendes ; un ETF distribuant les verse. Si votre objectif est de faire croître votre capital, privilégiez un ETF capitalisant pour optimiser la capitalisation des gains. Si votre objectif est de générer des revenus complémentaires, les ETF distribuants sont plus adaptés.
- Devise : les ETF en euros évitent les frais de change si vous investissez depuis un compte en EUR.
- Encours : un encours important est un gage de liquidité et de confiance des investisseurs.
Comment investir facilement dans un ETF monde ?
Investir dans un ETF monde est aujourd’hui à la portée de tous. Il existe principalement 4 façons de le faire :
- Un compte-titres ordinaire (CTO) : Le compte titres vous donne accès à une large gamme d’actifs financiers cotés dont les ETF world, mais il ne propose aucun avantages fiscaux.
- Une assurance-vie : Cette enveloppe fiscale propose le plus souvent une gamme limitée d’investissement, mais certaines d’entre elles proposent des ETF World. A noter néanmoins que la gestion pilotée proposée dans la plupart des assurances-vie rend la présence d’ETF World moins pertinente dans la mesure où en combinant plusieurs ETF, il est possible de reproduire l’objectif de cet indice avec des ajustements en fonction de vos objectifs et convictions. Au demeurant, l’assurance-vie est une excellente solution pour investir dans des ETF grâce aux avantages fiscaux proposés (absence d’imposition en l’absence de retrait, taux d’imposition réduit à partir de la 8e année…).
- Un PER (Plan d’Epargne Retraite) : Plus spécifiquement dédié à la retraite, le PER peut vous permettre d’investir dans un ETF monde tout en déduisant fiscalement vos versements pour réduire votre imposition.
- Un PEA (Plan Epargne Actions) : Cette enveloppe fiscale est particulièrement intéressante sur le plan fiscal puisque les gains sont exonérés d’impôt à partir de la 5e année. Toutefois, le PEA est normalement dédié aux actifs européens, ce qui exclut normalement les ETF World. Mais, comme nous allons le voir, les gestionnaires d’actifs ont trouvé une solution pour contourner ce problème…
Lire aussi : Pourquoi choisir un PER composé d'ETF pour votre épargne retraite ?
Conseil de Goodvest : L’assurance-vie Goodvest ne propose pas d’ETF World, mais une gamme d’ETF responsables qui, combinés entre eux, permettent d’obtenir une diversification géographique et sectorielle optimale tout en restant alignés avec vos valeurs !
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Quels sont les meilleurs ETF monde compatibles avec un PEA ?
En théorie, le PEA (Plan d’Épargne en Actions) est réservé aux investissements dans des entreprises européennes. Cela signifie que les ETF répliquant un indice mondial, comme le MSCI World, ne devraient pas être éligibles au PEA, car ils contiennent une majorité de titres non européens (principalement américains).
Mais grâce à une astuce de construction financière, certains ETF parviennent à contourner cette contrainte : on parle alors d’ETF monde "PEA compatibles".
Les ETF compatibles avec le PEA utilisent une réplication synthétique. En clair, ils ne détiennent pas directement les actions de l’indice, mais utilisent des instruments financiers appelés swaps pour reproduire la performance du MSCI World tout en respectant les règles du PEA. Concrètement, l’ETF investit dans un panier d’actions européennes (conformes au PEA) et échange leur performance contre celle du MSCI World via un contrat financier.
Exemples d’ETF monde compatibles avec le PEA
Existe-t-il des ETF monde ESG ?
Il existe aujourd’hui de nombreux ETF monde ESG (Environnement, Social, Gouvernance), qui permettent d’investir dans un indice mondial tout en respectant des critères de durabilité.
Ces ETF suivent des versions "filtrées" des grands indices mondiaux, comme le MSCI World ESG Screened, MSCI World SRI, ou encore FTSE All-World ESG.
Ils excluent généralement les entreprises impliquées dans :
- les énergies fossiles,
- les armes controversées,
- le tabac,
- ou celles qui ne respectent pas les principes du Pacte mondial des Nations unies.
Généralement, ces ETF ESG sont construits de la manière suivante :
- On part d’un indice large (comme le MSCI World),
- Puis on exclut les entreprises les moins responsables selon des filtres ESG (exclusions sectorielles ou selon des scores),
- Et on rééquilibre l’indice en fonction des scores ESG ou des normes ISR.
Lire aussi : Quels ETF choisir pour se constituer un portefeuille responsable ?
Conseil de Goodvest : Bien sûr, un ETF World ESG n’est pas le placement le plus responsable qui soit, mais ils restent plus vertueux que leur équivalent classique. Pour aller plus loin dans l’investissement responsable sans pour autant sacrifier la rentabilité, nous avons créé chez Goodvest la première assurance-vie compatible avec l’Accord de Paris. Grâce notamment aux ETF thématiques, vous pouvez investir dans certains secteurs tels que la transition écologique, l’accès à l’eau et/ou la santé afin de vous assurer d’avoir un portefeuille aligné avec vos valeurs !
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