Quels sont les meilleurs ETF pour investir dans la santé ?

Qu’est-ce qu’un ETF santé ?

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Un ETF santé (Exchange Traded Fund ou fonds indiciel coté) est un produit financier permettant d’investir facilement dans un ensemble d’entreprises actives dans le secteur de la santé. Ce secteur regroupe une large variété d’acteurs : laboratoires pharmaceutiques, fabricants de matériel médical, entreprises de biotechnologie, sociétés spécialisées dans la santé numérique ou encore dans les soins hospitaliers.

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Lire aussi : Comment investir dans la santé ?

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Concrètement, un ETF santé réplique la performance d’un indice boursier composé d’actions de ces entreprises. En achetant une part de l’ETF, vous investissez donc indirectement dans des dizaines, voire des centaines d’entreprises du secteur. Il s'agit d'un moyen simple, accessible et diversifié de s'exposer à un secteur clé de l’économie mondiale, tout en limitant les risques associés à l’achat d’actions individuelles.

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Contrairement à un fonds géré activement, l’ETF se contente de suivre passivement un indice défini. C’est ce qu’on appelle la gestion indicielle. Toutefois, tous les ETF santé ne se valent pas : ils peuvent différer par leur mode de réplication (physique ou synthétique), leur zone géographique (Europe, États-Unis, monde), ou encore leur niveau d’engagement en matière d’investissement socialement responsable (ISR). 

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Lire aussi : Quels ETF choisir pour se constituer un portefeuille responsable ?

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Bon à savoir : certains ETF santé sont également alignés avec les objectifs climatiques de l’Accord de Paris, ce qui en fait des supports compatibles avec une stratégie d’investissement durable.

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Pourquoi investir dans la santé via des ETF santé ?

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Le secteur de la santé représente une opportunité d’investissement à long terme, portée par des tendances structurelles fortes : vieillissement de la population, développement de la classe moyenne dans les pays émergents, innovations médicales, numérisation des soins, ou encore besoins croissants en prévention. En investissant dans un ETF santé, vous accédez facilement à ce potentiel de croissance, sans avoir à sélectionner vous-même les entreprises.

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Les ETF santé offrent plusieurs avantages pour les investisseurs :

• Diversification immédiate : en une seule ligne, vous investissez dans plusieurs dizaines d’entreprises du secteur (pharmaceutiques, biotech, medtech, etc.).
• Accessibilité : les ETF sont cotés en bourse et accessibles depuis un compte-titres ou une assurance vie.
• Frais réduits : la gestion passive permet généralement des frais inférieurs à ceux des fonds classiques.
• Transparence : les ETF publient régulièrement la composition de leur portefeuille, ce qui facilite leur analyse.‍
• Alignement possible avec l’ISR : certains ETF santé répondent à des critères ESG stricts et peuvent contribuer à un investissement plus éthique et durable.

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Notre sélection des meilleurs ETF santé et biotech

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Contrairement à un ETF large comme le S&P 500, qui suit un indice unique bien défini et standardisé, les ETF santé ne forment pas un bloc homogène. Il existe une grande variété d’indices liés à la santé, chacun ayant sa propre méthodologie, sa zone géographique, son niveau de spécialisation ou encore ses critères extra-financiers.

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Certains ETF santé couvrent l’ensemble du secteur à l’échelle mondiale (comme le MSCI World Health Care), tandis que d’autres se concentrent sur des segments spécifiques : biotechnologies, entreprises européennes, grands groupes américains, ou encore santé numérique. Certains indices sont larges et bien diversifiés, d’autres très concentrés ou exposés à des valeurs plus volatiles.

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Choisir un ETF santé, c’est donc avant tout choisir un indice de référence adapté à votre stratégie d’investissement (diversification, niveau de risque, sensibilité ISR, horizon de placement, etc.).

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Nous avons sélectionné ci-dessous 5 ETF représentatifs des grandes approches du marché santé. Il ne s’agit pas d’un classement, mais d’un panorama des solutions les plus connues et accessibles en Europe.

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Lire aussi : Quels sont les meilleurs ETF en 2025 ?

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iShare Stoxx Europe 600 Health Care

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Cet ETF santé proposé par iShares (BlackRock) permet de répliquer la performance de l’indice STOXX Europe 600 Health Care, un indice sectoriel composé des principales entreprises européennes cotées dans le domaine de la santé.

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Objectif de l’indice

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L’indice STOXX Europe 600 Health Care regroupe environ 50 à 60 entreprises spécialisées dans les soins, les biotechnologies, la fabrication de matériel médical ou encore la pharmacie. Il s’agit d’un sous-ensemble du STOXX Europe 600, ciblant uniquement les acteurs de la santé.

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C’est un ETF à réplication physique totale, ce qui signifie que le fonds détient réellement l’ensemble des titres de l’indice dans les mêmes proportions.

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Composition : les géants européens du secteur

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Voici ce que vous allez trouver principalement dans l’ETF STOXX Europe 600 Health Care :

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Sur les critères extra financiers, avec une note ESG MSCI de 9,33/10, ce fonds ETF est aligné avec les objectifs de l’Accord de Paris (+2°C max d’ici 2050) concernant la trajectoire de réchauffement climatique (selon les données et la méthodologie MSCI). En plus de couvrir une thématique essentielle au développement humain, cet ETF présente alors de nombreuses caractéristiques compatibles avec les objectifs de la finance durable.

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Autres caractéristiques :

• Frais annuels : 0,3 %
• Réplication : physique et totale (le fonds détient réellement et dans la même proportion tous les titres composant l’indice)
• Utilisation des revenus : distribution trimestrielle de dividendes (s’il y en a)

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Lyxor MSCI World Health Care

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Cet ETF à réplication synthétique de l’indice MSCI World Health Care est un exemple type de ce qui peut contribuer largement à tromper les investisseurs particuliers souhaitant réaliser un investissement responsable.

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En effet, cet ETF santé reproduit un indice composé des meilleures entreprises de santé mondiale telles que Pfizer, Roche, Lilly & co… mais, sans investir directement dans ces dernières. Bien que reproduisant la performance de l’indice santé grâce à un produit dérivé (Swap souscrit avec La Société Générale), cet ETF est en réalité composé d’entreprises qui n’ont rien à voir avec la santé tels que Apple (9,57 % de l’ETF), Microsoft (9,32 %), Alphabet (8,66 %), et plus dérangeant : Marathon Petroleum (entreprise basée aux États-Unis) spécialisé dans le raffinage, le transport et la vente de pétrole) ou Exxon Mobil (qu’il n’est pas nécessaire de présenter).

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Lire aussi : Investisseur responsable : ETF physique ou synthétique ?

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Pour autant, cet indice présente un véritable intérêt puisqu’il propose certainement la meilleure diversification géographique et intra sectorielle en matière d’investissement dans la santé avec 141 entreprises représentées (à noter que les entreprises de la santé sont très majoritairement américaines et européennes).

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Si vous souhaitez éviter d’investir dans des entreprises qui n’ont rien à voir avec la santé tout en profitant de la performance de l’indice, il existe par exemple cet ETF alternatif : Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF 1C.

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Lire aussi : Comprendre l'investissement socialement responsable (ISR)

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Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF 1C

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Avec un encours relativement faible (1,74 milliard d’euros contre 926 pour le Lyxor MSCI World Health Care), cet ETF reste une excellente alternative bien plus responsable pour investir dans les entreprises du MSCI World Health Care.

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En effet, la réplication de cet ETF santé est physique et totale c'est-à-dire que le fonds détient réellement tous les titres composant l’indice. Vous évitez alors d’investir dans un panier de substitution, propre aux ETF synthétiques, qui n’est pas en accord avec votre vision de l’investissement responsable.

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Voici ce que vous allez trouver principalement dans l’ETF Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF 1C : 

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En ce que cet ETF est entièrement composé d’actions du secteur de la santé, il est adapté pour un horizon d’investissement supérieur à 5 ans.

Autres caractéristiques :

• Frais annuels : 0,25 %
• Réplication : physique et totale (le fonds détient réellement et dans la même proportion tous les titres composant l’indice)
• Utilisation des revenus : capitalisation des revenus (pas de distribution)

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iShares Nasdaq US Biotechnology UCITS ETF

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L’investissement dans le secteur de la santé ne s'intéresse pas exclusivement aux grands laboratoires pharmaceutiques, mais peut aussi contribuer activement au financement d’entreprises de biotechnologies. Souvent pionnières en matière d’innovation médicale, ces entreprises sont principalement cotées sur le Nasdaq, le marché boursier américain dédié aux entreprises de la tech.

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Ainsi, l’iShares Nasdaq US Biotechnology UCITS ETF est un ETF biotech composé de 362 entreprises américaines qui peut trouver une parfaite complémentarité avec votre ETF MSCI World Health Care ou votre Stoxx Europe 600 Health Care. En effet, la composition de leur indice respectif est bien différente :

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Cet ETF biotech est trop récent (2017) pour tirer une conclusion sur sa performance annualisée, mais la valeur de son indice de référence a été multiplié par 4 entre 2012 et 2022. Bien sûr, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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En matière de risque, cet ETF reste dans la moyenne des autres ETF santé. Il s’agit donc d’un investissement potentiellement viable sur un horizon supérieur à 5 ans.

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Sur le plan extra financier, cet ETF dédié à la biotechnologie se voit attribuer la note MSCI ESG de 6,87/10 et est aligné avec l’Accord de Paris (selon les données et la méthodologie MSCI). Un ETF intéressant donc pour allier développement humain, innovation et respect des engagements climatiques. Il reste néanmoins moins vertueux sur ces mêmes critères que son cousin, l’iShare Stoxx Europe 600 Health Care.

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Autres caractéristiques :

• Frais annuels : 0,35 %
• Réplication : physique et totale (le fonds détient réellement et dans la même proportion tous les titres composant l’indice)
• Utilisation des revenus : capitalisation des revenus (pas de distribution)

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iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF

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Cet ETF santé à réplication physique est dédié aux 64 plus grandes entreprises américaines de la santé composant l’indice S&P 500. Sa composition est très proche de l’indice MSCI World Health Care tant les entreprises américaines sont surreprésentées dans ce secteur (du moins sur les marchés cotés). Investir dans ces deux ETF conjointement n’est donc pas forcément très utile sur le plan de la diversification.

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Voici ce que vous allez trouver principalement dans l’iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF :

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Par contre, l’iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF est certainement l’ETF parmi ceux présentés qui présente les meilleures caractéristiques ESG avec une note de 10/10 selon le score ESG MSCI et une moyenne pondérée de l’émission de carbone bien inférieure aux autres indices du même secteur.

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Autres caractéristiques :

• Frais annuels : 0,15 %
• Réplication : physique et totale (le fonds détient réellement et dans la même proportion tous les titres composant l’indice)
• Utilisation des revenus : capitalisation des revenus (pas de distribution)

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L’assurance-vie et le PER de Goodvest pour investir facilement dans le secteur de la santé

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Si les ETF santé sont une excellente manière d’investir en bourse dans le secteur de la santé, ils ne sont pas toujours disponibles dans tous les supports d’investissement. Chez Goodvest, nous avons fait le choix de vous proposer des solutions d’épargne 100 % responsables, via deux enveloppes : l’assurance-vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER), tous les deux compatibles avec l’Accord de Paris sur le climat.

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Ces deux produits vous permettent d’investir dans des fonds santé sélectionnés pour leur impact positif, leur transparence et leur alignement avec les objectifs climatiques de l’Accord de Paris. Par exemple, dans le cadre de notre assurance-vie et de notre PER, nous proposons le fonds Pictet-Health, un fonds thématique axé sur les entreprises les plus vertueuses du secteur (santé durable, accès aux soins, innovation médicale, etc.).

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Pourquoi passer par l’assurance-vie ou le PER de Goodvest ?

• Un investissement clé en main : sélection rigoureuse de fonds durables, sans avoir à gérer soi-même les ETF.
• Exclusion des entreprises polluantes ou controversées : armes, tabac, énergies fossiles, etc.
• Gestion pilotée en fonction de votre profil et de votre horizon (court, moyen ou long terme).
• Avantages fiscaux : fiscalité allégée après 8 ans pour l’assurance-vie, et déduction des versements pour le PER.
  
  

Ces supports sont particulièrement bien adaptés à une stratégie long terme dans un secteur comme la santé, dont la croissance est étroitement liée aux grands enjeux démographiques et sociétaux du XXIe siècle.

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Lire aussi : Quels ETF choisir pour votre assurance vie ISR ?

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