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Stratégie d'investissement

Stratégie d'investissement : construire et diversifier un portefeuille

ETF, actions, PEA, compte-titres, allocation d’actifs, fiscalité des placements : nos articles vous donnent les clés pour définir une stratégie d’investissement adaptée à votre horizon, à votre tolérance au risque et au montant que vous souhaitez placer.

pacte dutreil fonctionnement conditions et nouveautes 2026
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Pacte Dutreil : fonctionnement, conditions et nouveautés 2026

La France s'apprête à vivre une vague de transmissions record : selon Bpifrance (Le Lab), près de 370 000 entreprises de moins de 5 000 salariés pourraient être cédées d'ici 2030. Le nombre d'opérations confirme cette dynamique : selon le premier baromètre de la transmission-reprise publié par la Direction Générale des Entreprises en juin 2025, plus de 37 200 cessions-transmissions ont été enregistrées en France en 2024, contre 32 000 en 2020 (source : DGE, Thémas n° 30, juin 2025).

Par
Matthieu Le Blouc'h
-
Le
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2026
Lire l'article
Personne avec papier, expression perplexe.
Stratégie d'investissement

Les 6 erreurs à éviter pour investir son argent

Normalement, depuis que vous avez lu notre guide de l’investisseur débutant, vous devriez être particulièrement habile pour investir intelligemment votre argent. Ceci étant, il est encore commun de constater de nombreuses erreurs d’investissement pouvant avoir un impact dramatique sur votre épargne. 

Par
Félix Rivierre
-
Le
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2024
Écriture et économies.
Stratégie d'investissement

Comment bien investir avec 400 000 euros ?

400 000 euros est une somme conséquente impliquant une véritable réflexion patrimoniale sur la meilleure manière de les investir. En effet, avec un tel montant, il est nécessaire d’envisager plusieurs produits financiers et immobiliers différents, d’anticiper la fiscalité, mais aussi la transmission…

Par
Félix Rivierre
-
Le
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08
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2024
Bureaux vides en open space.
Stratégie d'investissement

Dans quoi investir après la cession de son entreprise ?

Vendre une entreprise implique généralement une entrée de cash importante dans le patrimoine personnel de l’entrepreneur. Que ce soit dans le cadre d’un apport cession ou d’une cession de titres en nom propre, le produit de la vente doit trouver un emploi utile pour ne pas fondre comme neige au soleil par l’effet de l’inflation notamment.

Par
Clarisse Cousty
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Le
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2024
Main signant un document.
Stratégie d'investissement

Contrat de capitalisation pour personne morale : éligibilité, fiscalité et fonctionnement

Une holding, une société civile ou une société d'exploitation qui a accumulé plus de liquidités qu'elle n'en a besoin peut les placer dans un contrat de capitalisation ouvert à son nom. Encore faut-il que la structure soit éligible, que l'argent soit vraiment excédentaire, et que l'on mesure ce que coûte une fiscalité très différente de celle d'un particulier.

Par
Clarisse Cousty
-
Le
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2024
Formes géométriques empilées.
Stratégie d'investissement

Investir sur des actions du secteur de l’hydrogène

L’hydrogène est un secteur qui commence tout juste à se développer, et qui a un fort potentiel de plus-value à long terme, malgré des fluctuations élevées sur les actions d’entreprises récentes. Les engagements des pays européens pour limiter l’empreinte carbone jouent en faveur de ce secteur prometteur.

Par
Matthieu Silva Santos
-
Le
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2024
Bocal rempli de pièces.
Stratégie d'investissement

Où placer son argent en attendant un achat immobilier ?

Entre la décision d'acheter et la signature chez le notaire, il s'écoule rarement moins de quelques mois, souvent plusieurs années. Pendant ce temps, l'argent destiné à l'apport ne peut ni dormir ni disparaître : il doit rester récupérable au moment voulu, sans avoir perdu de valeur. C'est cette double contrainte qui commande le choix du placement, davantage que le taux affiché.

Par
Antoine Lagadec
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Le
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2024
Écriture dans un carnet.
Stratégie d'investissement

Contrat de capitalisation : avantages et inconvénients

Aussi appelé bon de capitalisation, le contrat de capitalisation est une enveloppe fiscale largement méconnue du grand public en raison notamment de ses nombreuses similarités avec l’assurance vie. Bien qu’il propose les mêmes avantages fiscaux sur les gains générés par les supports d’épargne que l’assurance vie, le contrat de capitalisation se distingue principalement sur sa transmissibilité par voie de donation et par l’absence de dénouement du contrat en cas de mort du souscripteur.

Par
Clarisse Cousty
-
Le
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2024
Robot avec graphiques financiers.
Stratégie d'investissement

ETF intelligence artificielle : quels ETF choisir et à quelles conditions ?

L'intelligence artificielle concentre une part croissante des flux d'investissement, et les ETF thématiques en sont la voie d'accès la plus simple. Encore faut-il savoir ce que l'on achète : derrière une même étiquette « IA », les fonds disponibles en Europe suivent des indices très différents, et aucun n'entre dans un PEA. Voici ce qu'ils contiennent réellement, et les limites que nous y voyons.

Par
Antoine Lagadec
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Le
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2024
Personnages avec pièces et plante.
Stratégie d'investissement

PER ou assurance-vie en 2026 : différences, fiscalité et comment choisir ?

PER ou assurance-vie en 2026 ? La loi de finances 2026 a modifié la donne fiscale, mais ces deux enveloppes restent complémentaires plutôt que concurrentes. Ce guide décortique fiscalité, liquidité et transmission, et propose une matrice décisionnelle par profil pour identifier l'arbitrage adapté à votre situation patrimoniale.

Par
Antoine Lagadec
-
Le
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2024
Finances et immobilier.
Stratégie d'investissement

Faut-il investir dans une assurance vie ou dans l'immobilier ?

L’assurance vie et l’immobilier appartiennent à deux grandes catégories d’investissement différentes, souvent mises en opposition.

Par
Félix Rivierre
-
Le
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2024
Balance économique illustrée, graphique.
Stratégie d'investissement

Compte titres ou assurance vie : que choisir ?

Le compte titres (ou CTO pour compte titres ordinaire) est une enveloppe d’investissement à destination des particuliers pour accéder à un large choix d’actifs financiers. Souvent opposées à l’assurance vie comme solution d’investissement, ces deux enveloppes ne répondent pourtant pas aux mêmes objectifs et ne s'adressent pas aux mêmes types d'épargnants.

Par
Félix Rivierre
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Le
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2024
Trading sur smartphone.
Stratégie d'investissement

Acheter des obligations : tout ce qu’il faut savoir

Les obligations sont des actifs financiers incontournables pour toutes personnes souhaitant créer un portefeuille d’actifs cotés en bourse. Prenant la forme d’un prêt à échéance, elles permettent notamment d’introduire de la diversification et de moduler à la baisse le niveau de risque de votre portefeuille. Toutefois, acheter des obligations n’est pas exempt de tout risque selon qu’il s’agit d’une obligation d’État ou d’une obligation d’entreprise.

Par
Matthieu Silva Santos
-
Le
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Le taux Constant Maturity Swap (CMS) ou “swap de maturité constante” est un taux d'intérêt de référence utilisé dans les contrats de swap. 

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Notre avis sur le Livret Vert de la Caisse d'Épargne

Dans un contexte où les préoccupations environnementales deviennent de plus en plus centrales, de nombreuses banques proposent des solutions d’épargne responsables. Parmi celles-ci, le Livret Vert de la Caisse d'Épargne se distingue par son engagement en faveur de la transition écologique.

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Tableau fiscalité assurance-vie succession avant et après 70 ans

L'assurance-vie occupe une place de choix dans l'arsenal des outils de gestion patrimoniale, alliant flexibilité, sécurité, et avantages fiscaux. Instrument privilégié de la planification successorale, elle permet à chacun de transmettre son patrimoine dans des conditions optimisées, en s'affranchissant en partie des contraintes traditionnelles du droit des successions.

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