Combien rapportent 200 000 euros placés par mois ?

Le simulateur ci-dessous compare quatre placements pour 200 000 €, du Livret A garanti par l'État au portefeuille dynamique Goodvie aligné avec l'Accord de Paris, en passant par le fonds en euros. Ajustez le capital et la durée pour visualiser, côte à côte, le capital final et le revenu mensuel associé à chaque profil.

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Combien rapportent 200 000 € par mois selon le placement ?

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À 200 000 €, on franchit un seuil. Le capital devient assez important pour être réparti sur plusieurs classes d'actifs à la fois (épargne réglementée, fonds en euros, immobilier, non coté) sans avoir à tout miser sur un seul support. Mais il reste insuffisant pour vivre uniquement de ses revenus sans entamer le capital, sauf à accepter une réelle prise de risque. C'est tout l'enjeu de ce palier : ce n'est pas le montant qui décide du revenu, mais la façon de le répartir. Selon le support retenu, le même capital peut produire 28 € ou plus de 800 € par mois, sur la base des rendements constatés en 2025.

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*Estimations indicatives calculées à partir des rendements ou taux de distribution constatés. Ces chiffres ne constituent ni une promesse de rendement, ni une garantie de performance future. Les supports en unités de compte et non cotés présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ceci ne constitue pas un conseil en investissement.

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Ces montants bruts donnent l'échelle, mais trois filtres séparent le rendement affiché du revenu réellement encaissé : 

• la durée de détention, qui via les intérêts composés change radicalement le capital final ; 
• la fiscalité, qui prélève jusqu'à 31,4 % des gains hors enveloppe depuis 2026 ; 
• la volatilité des supports non garantis, qui interdit de compter sur une rente identique chaque mois.

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Lire aussi : Devenir investisseur : Comment bien investir quand on est débutant ?

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200 000 € placés en banque : un capital qui dort, deux coûts cachés

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Laisser 200 000 € « à la banque » est le réflexe le plus courant après une vente immobilière ou un héritage, le temps de voir venir. À ce niveau de capital, c'est aussi l'un des plus coûteux, non pas à cause d'un risque, puisque l'argent est garanti et disponible, mais à cause de ce à quoi vous renoncez. Deux mécanismes silencieux érodent ce capital immobilisé : 

• Le coût d'opportunité : un livret rémunère la disponibilité immédiate, pas la performance. Si ces 200 000 € correspondent à un projet à horizon lointain (une retraite dans quinze ans, une transmission, un capital sans échéance précise) les laisser sur un support quasi-monétaire revient à renoncer chaque année à plusieurs milliers d'euros de rendement. À 1,5 %, 200 000 € rapportent 3 000 € par an ; à 3,26 % sur un fonds en euros garanti, 6 520 € ; et sur une allocation diversifiée de long terme visant 5 %, de l'ordre de 10 000 €. L'écart n'est pas marginal : sur dix ans, en réinvestissant les intérêts, il se chiffre en dizaines de milliers d'euros. Le bon support dépend de l'horizon, et un horizon long mal exploité coûte cher.
• L'inflation : avec une hausse des prix autour de 1 à 2 % par an, le rendement réel d'un livret est proche de zéro, voire négatif certaines années. Concrètement, le capital ne perd pas de valeur en euros, mais perd du pouvoir d'achat : les mêmes 200 000 € achèteront moins dans dix ans qu'aujourd'hui. Le livret protège le nominal, pas la valeur réelle.

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À ces deux coûts s'ajoutent deux contraintes techniques propres aux capitaux de cette taille. La première tient aux plafonds : depuis le 1er février 2026, le Livret A rapporte 1,5 % (plafond 22 950 €), le LDDS 1,5 % (12 000 €) et le LEP 2,5 % (10 000 €, sous conditions de revenus). Même un couple éligible au LEP ne peut loger que 89 900 € sur l'ensemble des livrets réglementés, le reste bascule sur un livret bancaire non réglementé, moins rémunéré et fiscalisé.

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Ce solde de 110 100 € est fiscalisé au prélèvement forfaitaire unique (12,8 % d'impôt + 18,6 % de prélèvements sociaux depuis 2026) : les ≈ 312 € mensuels bruts tombent autour de 255 € nets. 

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Conseil de Goodvest : conservez l'équivalent de 6 à 12 mois de dépenses sur un Livret A ou un LDDS pour les imprévus, c'est précisément le rôle de l'épargne réglementée. Au-delà, la question n'est pas « est-ce risqué de placer ailleurs ? » mais « combien me coûte de ne pas le faire ? ». 

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200 000 € sur un fonds euros : à ce niveau, le choix du contrat se chiffre en milliers d'euros

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Le fonds en euros reste le placement préféré des épargnants français : capital garanti par l'assureur, intérêts définitivement acquis chaque année grâce à l'effet cliquet, et fiscalité de l'assurance-vie allégée après 8 ans. Sur 200 000 €, il constitue une brique défensive solide (à condition de ne pas se contenter du premier contrat venu).

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Selon l'ACPR, le rendement moyen des fonds euros s'établit à 2,65 % en 2025, stable pour la troisième année consécutive. Appliqué à 200 000 €, cela représente 5 300 € par an, soit environ 442 € par mois bruts de fiscalité. Un revenu sécurisé, mais qui dépasse à peine l'inflation.

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C'est sur l'écart entre contrats que le palier 200 000 € change la donne. Sur quelques milliers d'euros, la différence de taux passe inaperçue ; sur 200 000 €, elle devient un véritable arbitrage financier.

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Entre un fonds euros bancaire à 2 % et le Fonds Euro Objectif Climat de Spirica à 3,26 % (disponible dans le contrat Goodlife), l'écart atteint près de 1 220 € par an sur 200 000 €, à sécurité comparable. En réinvestissant les intérêts, la différence dépasse 15 000 € sur dix ans, uniquement parce que le capital est logé sur le bon contrat. Le rendement d'un fonds euros n'est pas un paramètre figé : il se choisit.

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Lire aussi : Meilleurs Fonds Euros (assurance-vie) : classement 2026 !

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200 000 € sur des SCPI : environ 818 € par mois, sous réserve d'accepter un risque

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Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (« pierre-papier ») permettent d'investir dans un parc immobilier diversifié (bureaux, commerces, logistique, santé) sans gestion locative en direct. Les loyers sont reversés aux porteurs de parts, en général chaque trimestre.

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Selon l'ASPIM-IEIF, le taux de distribution moyen 2025 atteint 4,91 %, en hausse de 0,19 point sur un an. Sur 200 000 €, cela représente 9 820 € de revenus par an, soit environ 818 € par mois bruts de fiscalité : le rendement courant le plus élevé parmi les supports accessibles sans exposition aux marchés actions.

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Attention toutefois à ne pas confondre distribution et performance globale. Une SCPI peut verser 5 % de loyers tout en voyant le prix de ses parts reculer : en 2025, la performance globale moyenne ressort à 1,46 %, avec un écart considérable entre les meilleures (+15,27 %) et les plus fragiles (-41,53 %). À 200 000 €, répartir le capital sur plusieurs SCPI de stratégies différentes (diversifiées, logistique, santé) devient possible et limite ce risque de concentration. La sélection fait toute la différence.

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Quelques points de vigilance avant d’investir :

• Liquidité réduite : la revente des parts peut prendre plusieurs semaines à plusieurs mois, voire être bloquée en cas de tensions sur le marché secondaire.
• Frais de souscription : souvent 8 à 12 % du montant investi, à amortir sur 8 à 10 ans minimum.
• Fiscalité : en détention directe, les loyers sont des revenus fonciers, imposés au barème de l'impôt sur le revenu + 17,2 % de prélèvements sociaux. Pour une TMI à 30 % ou 41 %, la ponction devient lourde, c'est précisément à partir de capitaux comme 200 000 € que le mode de détention pèse le plus.

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Deux leviers permettent d'atténuer cette fiscalité :  

• Loger les SCPI dans une assurance-vie fait basculer les loyers hors du régime des revenus fonciers : ils ne sont plus imposés au barème, et profitent du cadre fiscal de l'enveloppe (prélèvements sociaux à 17,2 %, abattement après 8 ans). 
• Le démembrement temporaire (acquisition de la seule nue-propriété, avec une décote) permet, lui, de ne percevoir aucun revenu fiscalisé pendant la durée du démembrement, tout en visant une revalorisation du capital (pertinent pour un épargnant déjà fortement imposé qui n'a pas besoin du revenu immédiat).

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Lire aussi : SCPI : avis et conseils pour bien investir

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Bon à savoir : chez Goodvest, nos contrats intègrent une sélection de SCI dédiée à l'immobilier durable (coliving, logements solidaires, logistique du dernier kilomètre), accessible dès 100 € et logée dans l'enveloppe assurance-vie, donc dans le cadre fiscal avantageux décrit plus haut.

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Investir en SCPI comporte un risque de perte en capital. Le rendement et la valeur des parts ne sont pas garantis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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200 000 € sur des ETF actions monde : le meilleur potentiel long terme, une rente à manier avec méthode

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Les ETF (Exchange Traded Funds) répliquent un indice boursier à frais réduits. Le MSCI World, référence des actions mondiales, regroupe environ 1 500 grandes entreprises de 23 pays développés : un ETF MSCI World vous rend actionnaire indirect d'Apple, Microsoft, LVMH ou Nestlé en une seule ligne.

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Sur 1990-2025, le MSCI World affiche +8,1 % par an en EUR, dividendes réinvestis, krachs de 2000, 2008 et 2020 inclus. Sur 200 000 €, cela représente, à titre indicatif et hors fiscalité, de l'ordre de 1 333 € par mois en moyenne lissée. Mais cette moyenne masque une réalité brutale : -41 % en 2008, -18 % en 2022, puis +25 % en 2009. Un rendement moyen de 8 % par an ne veut jamais dire 8 % chaque année.

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C'est là que se joue la vraie difficulté à 200 000 € : transformer ce capital en revenu régulier. Retirer une somme fixe tous les mois d'un portefeuille actions expose au risque de séquence de rendements. Si un krach survient en début de phase de retrait, vous vendez à bas prix et le capital s'épuise bien plus vite que ne le laisserait penser le rendement moyen. Trois stratégies limitent ce risque :

• La règle des 4 % (mouvement FIRE) : retirer 4 % par an, soit ici 8 000 € annuels ou 667 € par mois, montant calibré pour préserver le capital sur le long terme dans un portefeuille diversifié.
• La sécurisation progressive : conserver 2 à 3 ans de retraits sur des supports garantis (fonds euros, livret) pour ne jamais être contraint de vendre des actions en pleine baisse.
• La diversification : associer aux actions des classes d'actifs plus stables et faiblement corrélées (SCPI, obligations, fonds en euros). L'assurance-vie permet de combiner ces supports dans un cadre fiscal avantageux.

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Lire aussi : Quels sont les meilleurs ETF en 2026 ?

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Bon à savoir : les contrats Goodvie et Goodlife proposent une sélection d'ETF durables (Article 8 et 9) répartis sur 7 thématiques alignées avec l'Accord de Paris (transition écologique, accès à l'eau, santé, forêts, solutions climatiques, pays émergents, emploi et solidarité), avec exclusion stricte des énergies fossiles.

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Investir en actions présente un risque de perte en capital pouvant être significatif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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200 000 € sur du private equity : accessible, mais à dimensionner avec prudence

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Le private equity (capital-investissement) consiste à financer des entreprises non cotées via des fonds spécialisés (FCPR, FPCI, fonds professionnels). Longtemps réservé aux institutionnels, il s'ouvre aux particuliers, avec un ticket d'entrée généralement fixé à 100 000 €.

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Sur 2014-2023, le private equity français a délivré une performance annualisée moyenne de 13,3 % (France Invest / EY), devant le CAC 40 (10,5 %), l'immobilier (4,7 %) et les hedge funds (2,2 %). De quoi rehausser le rendement global d'un patrimoine à condition d'en accepter les contraintes, et de bien le dimensionner.

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C'est précisément là que 200 000 € impose une vigilance particulière. Avec un ticket d'entrée de 100 000 €, accéder au private equity reviendrait à y consacrer la moitié de votre capital. Or cette classe d'actifs cumule plusieurs contraintes fortes :

• Illiquidité totale : capital bloqué 8 à 10 ans, sans sortie anticipée. Parler de « rendement mensuel » n'a ici aucun sens : le gain se matérialise à la sortie.
• Risque de perte en capital significatif, voire total sur certains fonds.
• Forte dispersion entre les meilleurs fonds et les autres, d'où l'importance de la sélection.

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Immobiliser 100 000 € sur 200 000 € dans un actif aussi peu liquide concentre trop le patrimoine. La règle prudente consiste à plafonner le non coté à environ un tiers du capital, le reste assurant la souplesse et la disponibilité. Sur 200 000 €, cela laisse une marge limitée pour un ticket de 100 000 €.

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Deux options se dessinent donc à ce palier : 

• Soit attendre un patrimoine plus important (à partir de 300 000 €, le ticket de 100 000 € ne représente plus qu'un tiers du capital et devient pleinement actionnable). 
• Soit privilégier une exposition non cotée plus granulaire. Par exemple, les Infrastructures Vertes, accessibles dès 500 € au sein des contrats Goodvest, financent des projets européens d'énergie renouvelable (solaire, éolien, bornes de recharge) avec un objectif de rendement supérieur à 4 % net, sans imposer un ticket d'entrée à six chiffres. Une façon de capter une part du potentiel du non coté sans déséquilibrer l'allocation.

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Bon à savoir : pour les patrimoines dépassant 100 000 € de poche dédiée, la Gestion Privée Goodvest donne accès à une sélection de fonds de private equity à impact, avec un conseiller dédié. Les fonds ciblent la transition énergétique, la tech à impact et l'économie circulaire (exemples : Tikehau Decarbonization Fund II, Lita Sobriété Juste).

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Le private equity comporte un risque de perte en capital significatif, voire totale. Les actifs sont illiquides. Le rendement cible n'est ni garanti ni contractuel. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Pourquoi 200 000 € peuvent rapporter 312 € ou 1 333 € par mois ?

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L'écart vu plus haut, de 312 € sur un livret à plus de 1 333 € sur les actions, n'a rien d'un hasard. Il dépend de quatre leviers, et la particularité d'un capital de 200 000 € est que chacun joue à une échelle où il devient visible : un point de fiscalité, un point de frais ou cinq ans d'horizon ne représentent plus quelques euros, mais plusieurs milliers d'euros par an. À ce niveau, ce sont ces leviers, autant que le choix du support, qui font la différence.

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Le couple rendement-risque, une règle non négociable

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En finance, le rendement rémunère le risque. Un livret garanti par l'État offre 1,5 %, un fonds euros 2,65 %, des actions cotées 8 % en moyenne historique, mais avec des années à -40 %. Cette hiérarchie traduit la prime exigée par l'investisseur pour accepter une perte possible : personne ne prendrait le risque des actions si elles rapportaient autant qu'un livret sécurisé.

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Sur 200 000 €, cet arbitrage se lit en euros sonnants. Viser une rente supérieure à 800 € par mois suppose mécaniquement d'exposer une part du capital au risque de perte. À l'inverse, tout sécuriser plafonne le revenu autour de 440 € par mois (fonds euros moyen), un montant que l'inflation grignote presque intégralement. La bonne nouvelle, c'est qu'un capital de cette taille permet justement de répartir le risque sans jouer tout son patrimoine sur un seul pari : sécuriser une base, dynamiser une poche, doser entre les deux.

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La durée d'investissement et les intérêts composés

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À rendement égal, la durée change tout. Le mécanisme des intérêts composés (les gains qui produisent à leur tour des gains) provoque une croissance exponentielle du capital sur le long terme.

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Légende du graphique : Décomposition de 200 000 € placés à 5 % par an sur 30 ans : 200 000 € de capital initial + 300 000 € d'intérêts simples + 364 388 € d'intérêts composés = 864 388 €. Le capital initial est multiplié par plus de 4, et la part liée aux seuls intérêts composés (364 388 €) dépasse à elle seule le capital de départ.

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C'est exactement ce potentiel que l'on sacrifie en retirant systématiquement les gains chaque mois pour se verser une rente immédiate. D'où l'arbitrage central, particulièrement net à 200 000 € : capitaliser pour transmettre un patrimoine bien plus important, ou consommer pour vivre dès aujourd'hui. Nous y revenons plus bas.

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Projections à rendement constant, hors fiscalité et frais. Les performances réelles peuvent varier significativement selon les marchés. Les supports non garantis présentent un risque de perte en capital.

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La fiscalité, qui peut absorber jusqu'à 31,4 % des gains

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Avant de comparer les enveloppes fiscales, un principe commun : tant que vous ne retirez rien, aucune ne taxe vos gains. À l'exception du compte-titres, l'assurance-vie, le PER, et le PEA laissent les intérêts se capitaliser sans imposition au fil de l'eau. La fiscalité n'intervient qu'au moment du retrait, et c'est là que les écarts apparaissent. Pour comparer ce qui est comparable, l'hypothèse retenue ci-dessous est identique pour toutes les enveloppes : un retrait des gains dans l'année, pour un contribuable célibataire.

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Depuis le 1er janvier 2026, les prélèvements sociaux sont passés à 18,6 % pour la plupart des supports hors assurance-vie, ce qui porte le prélèvement forfaitaire unique (PFU) à 31,4 % sur les comptes-titres, dividendes et intérêts bancaires non réglementés. 

• L'assurance-vie, elle, n'est pas concernée par cette hausse : ses prélèvements sociaux restent à 17,2 %, et elle conserve son atout majeur après 8 ans (un abattement annuel de 4 600 € de gains pour une personne seule, 9 200 € pour un couple, et un taux réduit de 7,5 % pour les versements inférieurs à 150 000 €). 
• Le PEA est exonéré d'impôt sur le revenu après 5 ans (seuls les prélèvements sociaux subsistent), mais son univers d'investissement se limite aux actions européennes. 
• Le PER permet de déduire les versements du revenu imposable, l'imposition étant reportée à la sortie.

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Pour 200 000 € rapportant 10 000 € de gains sur une année (soit 5 %) :

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À retrait identique, l'écart atteint 1 280 € en une seule année entre le compte-titres (6 860 € net) et le PEA (8 140 € net), ou 1 015 € face à l'assurance-vie de plus de 8 ans. Sur un capital de 200 000 € et année après année, le choix de l'enveloppe devient l'un des leviers de rendement les plus puissants et il ne coûte rien à actionner : il suffit de loger le bon support dans la bonne enveloppe (par exemple : les actions européennes dans le PEA, un portefeuille diversifié dans l'assurance-vie).

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Les frais, un coût silencieux démultiplié par le montant

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Sur 30 ans, 1 point de frais annuel en moins représente environ 25 % de capital final supplémentaire. Les frais cumulés (gestion du contrat, frais des fonds, arbitrage, versement) atteignent 3 à 4 % par an sur certains contrats bancaires traditionnels, contre 1,75 % à 1,95 % chez un acteur en ligne comme Goodvest.

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Sur 200 000 € placés à 6 % brut pendant 20 ans :

• Avec 2 % de frais annuels : capital final estimé à environ 438 000 €.
• Avec 3 % de frais annuels : capital final estimé à environ 361 000 €.

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Soit 77 000 € d'écart, à rendement brut identique : l'équivalent de plusieurs années de rente, perdues en frais. Plus le capital est élevé, plus ce point de pourcentage se traduit en montant absolu considérable. C'est sur les gros encours que la chasse aux frais rapporte le plus.

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À retenir : le rendement affiché ne raconte qu'une partie de l'histoire. Pour savoir ce que 200 000 € rapportent réellement, il faut raisonner net de frais, net de fiscalité, et sur un horizon cohérent avec ses objectifs.

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Comment placer 200 000 € pour générer un revenu mensuel ?

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Avant de choisir des supports, une question doit être tranchée : voulez-vous vivre des seuls revenus de votre capital en le préservant intact, ou acceptez-vous de le consommer progressivement pour dégager un revenu plus élevé ? À rendement égal, ces deux logiques mènent à des montants très différents, et déterminent combien de temps votre capital tiendra.

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Vivre des seuls intérêts (rente perpétuelle) préserve le capital pour le transmettre ou faire face aux imprévus, mais plafonne le revenu au rendement obtenu. À 3 % net, 200 000 € génèrent 6 000 € par an, soit 500 € par mois, indéfiniment : on ne touche jamais au capital. La règle des 4 % popularisée par le mouvement FIRE relève de la même logique, avec un rendement de référence un peu supérieur (4 % de 200 000 €, soit environ 667 € par mois sans épuiser le capital à long terme dans un portefeuille diversifié).

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Consommer le capital permet d'aller plus loin au même rendement. En retirant chaque mois les intérêts plus une fraction du capital, on dégage une rente nettement supérieure, mais sur une durée limitée : mécaniquement, plus la rente est élevée, plus le capital s'épuise vite.

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Combien de temps peut-on vivre avec 200 000 € ? Tout dépend du montant retiré chaque mois. En ne prélevant que les intérêts (≈ 500 € par mois à 3 % net), le capital n'est jamais entamé et dure théoriquement indéfiniment. En consommant capital et intérêts, 200 000 € permettent de se verser environ 1 000 € par mois pendant 23 ans, 1 333 € par mois pendant 16 ans, ou 1 667 € par mois pendant 12 ans.

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Ordres de grandeur théoriques à rendement constant de 3 % net, hors fiscalité et inflation. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les supports non garantis présentent un risque de perte en capital.

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La lecture est claire : à 200 000 €, vivre confortablement des seuls intérêts suppose un rendement élevé (donc une prise de risque), tandis qu'une rente confortable à faible risque impose d'accepter l'extinction progressive du capital. La plupart des épargnants retiennent une voie médiane : construire une allocation diversifiée qui sécurise une base et dynamise une poche, puis effectuer des retraits programmés. Voici trois répartitions types selon votre profil.

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Ces allocations sont fournies à titre illustratif. Elles ne tiennent compte ni de votre situation patrimoniale, ni de votre fiscalité, ni de vos objectifs personnels. Tous les supports non garantis présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ceci ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.

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Allocation prudente : préserver le capital avant tout

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Adaptée aux épargnants qui veulent protéger leur capital tout en générant un revenu régulier, sans s'exposer aux soubresauts des marchés actions. Horizon recommandé : 5 ans minimum.

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Plus de 75 % du capital reste sur des supports garantis, l'immobilier apportant un surcroît de rendement sans exposition boursière. Le risque global est faible, mais le revenu dépasse peu l'inflation : c'est l'arbitrage assumé de la sécurité.

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Allocation équilibrée : partager performance et sécurité

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Adaptée aux profils qui acceptent une volatilité modérée pour viser un rendement supérieur. Horizon recommandé : 8 ans minimum.

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Cette allocation actionne les trois moteurs de performance (capital garanti, rendement immobilier, croissance actions) complétés d'une poche non cotée. Le risque est modéré mais réel : une mauvaise année boursière peut faire reculer temporairement la poche actions de 15 à 20 %.

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Allocation dynamique : viser la performance long terme

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Adaptée aux épargnants disposant d'un horizon long (10 ans et plus) et acceptant des variations importantes du capital. Elle vise la croissance plutôt qu'un revenu mensuel régulier.

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Sur 20 ans à 7 % annualisés en moyenne, ce type d'allocation pourrait théoriquement transformer 200 000 € en plus de 770 000 € si les gains sont intégralement réinvestis. Le revers : des années comme 2008 (-40 %) ou 2022 (-18 %) restent possibles, et tout retrait régulier de gains aplatit fortement le potentiel de croissance.

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*Rendements de référence indicatifs, fondés sur les données 2025 (Livret A, ACPR pour les fonds euros, ASPIM-IEIF pour les SCPI) ou sur des moyennes historiques de long terme (ETF). Ils ne constituent ni une promesse ni une garantie de performance future. Les supports non garantis présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Et si vous placiez 200 000 € dans la transition écologique ?

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À 200 000 €, investir en finance durable n'impose aucun renoncement à la performance. Le Fonds Euro Objectif Climat de Goodlife a servi 3,26 % en 2025, au-dessus de la moyenne des fonds euros du marché (2,65 % selon l'ACPR), tout en étant le seul fonds en euros classé Article 9 SFDR (le niveau d'exigence le plus élevé en finance durable), exclusivement investi dans la transition écologique : reforestation, agriculture régénératrice, mobilité électrique. De quoi sécuriser une partie du capital avec un rendement supérieur à la moyenne, sans arbitrer entre conviction et rentabilité.

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Surtout, 200 000 € donnent accès à l'éventail complet des briques responsables Goodvest : sélection d'ETF sectoriels Article 8 et 9 (transition écologique, eau, santé, forêts), SCI immobilière durable (coliving, logements solidaires, logistique du dernier kilomètre), et Infrastructures Vertes via le fonds Eiffel Investment Group, labellisé Greenfin, qui finance des projets européens d'énergie renouvelable.

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Concrètement, un capital de 200 000 € peut se répartir entre plusieurs enveloppes Goodvest selon votre objectif : 

• l'assurance-vie Goodvie (100 % unités de compte, pour la poche dynamique),
• l'assurance-vie Goodlife (avec fonds euros climat, pour la base sécurisée), 
• le PER Goodvest pour déduire une partie des versements de votre revenu imposable. 

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Chacune intègre, selon votre profil, l'option immobilier durable et infrastructures vertes. Avec des frais compris entre 1,75 % et 1,95 % par an, là où certains contrats bancaires dépassent 3 %, l'écart de frais sur 200 000 € se chiffre, on l'a vu, en dizaines de milliers d'euros sur la durée.

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